跨境理财通
跨境理财通
QR Code Online Open Account image 线上开户
预约及查询 香港: (852) 3189 6368 内地: 400 1200 368
招商证券跨境理财通2.0
为大湾区投资者提供优质跨境理财服务
跨境理财通作为内地与港澳资本市场互联互通的重要计划,
让大湾区的内地和港澳合资格投资者通过闭环式资金渠道,投资对方金融机构,包括银行和证券公司销售的合资格投资产品。
南向通指内地合资格投资者投资港澳银行和证券公司销售的合资格投资产品。 北向通指香港及澳门合资格投资者投资内地银行和证券公司销售的合资格投资产品。
合资格投资者 Tick image
1具有完全民事行为能力;
2具有粤港澳大湾区内地9市户籍或在粤港澳大湾区内地9市连续缴纳社保或个人所得税满2年;
3具有2年以上投资经历,且满足最近3个月家庭金融净资产月末余额不低于100万元人民币,或者最近3个月家庭金融资产月末余额不低于200万元人民币,或者近3年本人年均收入不低于40万元人民币
1持有香港身份证的香港居民(包括永久性和非永久性居民)
2该等投资者必须以其个人名义作投资,并不接受以联名形式或公司客户作投资,亦不可授权第三方操作其账户
可提供投资产品
基金*
  • 主要投资大中华区股票,且被参与机构评定为“非复杂”的基金;
  • 被参与机构评定为“低”风险至“中高”风险及“非复杂”的基金(不包括高收益债券基金和单一新兴市场股票基金)
  • 如欲了解更多符合「南向通」资格的基金投资,请 按此
*香港注册成立并获香港证监会认可 经内地公募基金管理人和内地销售机构评定为“R1”至“R4”风险等级的公开募集证券投资基金(商品期货基金除外)
债券
  • 被参与机构评定为“低”风险至“中”风险及“非复杂”的债券
  • 如需要购买或查询债券之最新报价,欢迎联络你的客户主任。更多债劵产品详情请 按此
总额度
总额度南向通/北向通各1,500亿元人民币
个人额度每名投资者的个人额度为300万元人民币,如投资者同时参与银行和证券公司,则分别各有150万元人民币额度
简单几步, 轻松交易
步骤1 开立国内招商证券 - 证券账户请 按此 开立招证香港 - 证券账户请 按此
步骤2 登入国内招商证券APP 下载 ,点击开通“南向通资金专户”,自动跳转招商证券(香港)开户页面 登入招证国际版APP 下载 ,点击开通“北向通资金专户”,自动跳转内地招商证券开户页面
步骤3 开立招商证券(香港)“南向通投资专户” 开立内地招商证券“北向通投资专户”
步骤4 下载 招证香港“招商跨境理财通”APP 登入招证国际版APP向“北向通投资专户”发起跨境人民币汇款
步骤5 登入南向通投资专户或联络客户经理(客户服务热线:(852)3189 6368)进行申购/赎回 登入北向通投资专户或联络客户经理(客户服务热线:(852)3189 6368)进行申购/赎回
步骤6 登入“招商跨境理财通 - 南向通投资专户”进行申购/赎回
开户所需要文件
资金专户
  • 中国二代身份证
  • 同名银行卡
详情参阅
https://www.cmschina.com/kaihu.html
  • 香港二代身份证
  • 地址证明
投资专户
  • 中国二代身份证
  • 内地银联卡
  • 地址证明(如适用)
  • 回乡证
详情参阅
https://www.cmschina.com/kaihu.html
如何汇入资金? 如何汇出资金?
  • 登入“内地招商证券APP”南向通资金专户,输入汇款指令,仅支持人民币汇入,其他货币需预先作兑换。
  • 登入“招证国际版APP”北向通资金专户,输入汇款指令(仅支持人民币汇入,其他货币需预先作兑换)。
如何汇回资金?
  • 登入“招商跨境理财通APP”南向通投资专户,输入汇回指令(仅支持人民币汇回,其他货币需预先作兑换)。
  • 登入内地“招商证券APP”北向通投资专户,输入汇回指令(仅支持人民币汇出,其他货币需预先作兑换)。
货币兑换安排如何?
  • 登入招商跨境理财通APP,输入兑换指令
  • 兑换时间为办公时间上午9点至下午4点
  • 招商证券APP: 请参考招商证券安排
    其他常见问题
    南向通 北向通
    1.投资者开立南向通投资专户可以使用其他证券帐户服务吗?
    南向通投资专户只可以用作南向通下的投资用途,不能使用招商证券国际的其他证券帐户服务用途。
    2.内地投资者从何得知招商证券国际提供哪些南向通服务和合资格理财产品?
    内地投资者可以通过app、官网或向客户经理查询。如有需要,内地投资者可向相关内地伙伴劵商查询招商证券国际的联络资料。
    3.闭环管理是甚么?我在甚么情况下可以取回款项?
    在跨境理财通下,内地投资者必须透过相符的汇款专户进行资金汇划和投资专户进行投资。对于在香港开户的南向通投资者,投资者需要在国内招商证券持有跨境理财通汇款账户(汇款专户),并在招商证券国际开立跨境理财通专用账户(投资专户)。两个账户需要相互匹配,建立资金闭环管理,确保专用汇款账户是南向投资本金来源的专用投资账户内的唯一账户,也是南向资金原路汇回的唯一账户。南向通投资者如需提取投资专户本金或收益,只需以原途径将资金汇回匹配的汇款专户即可。 
    4.投资时可能面对什么主要风险?
  • 额度限制
  • 跨境理财通设有总额度及个人额度限制。若额度用尽,劵商可能随时暂停为南向通投资者从汇款专户汇出款项至投资专户。(但南向通投资者仍可将款项汇回汇款专户,也可以把汇款专户内的资金在不涉及跨境汇款的情况下汇出至其他本地户口。)
  • 内地与香港市场有不同惯常做法
  • 香港理财产品(例如香港证监会认可的基金)的分类及名称可能与内地投资产品所采用的分类及名称有所不同。南向通投资者应参阅香港理财产品的销售文件及有关信息,了解有关理财产品的特点及所采取的投资策略,而不应单凭产品名称或分类而作投资决定。
  • 投资风险
  • 投资产品涉及投资风险,投资产品价格有时可能会非常波动。投资产品价格可升可跌,甚至变成毫无价值。买卖投资产品未必一定能够赚取利润,反而可能会招致损失。
  • 货币风险
  • 所有跨境理财通的跨境汇款以人民币进行,持有人民币以外货币的投资者亦会因为有关兑换而承受人民币的汇率波动风险。与所有货币一样,人民币汇率可升亦可跌。
    除上述主要风险外,内地投资者亦应参考香港金融产品的销售文件及相关数据,以了解个别产品的风险。
    5.如果我已在招商证券成功开立南向通汇款专用账户于招商证券国际开立专用投资账户,我可以在其他开设南向通账户吗?
    每位合资格南向通投资者在同一时间只能持有一个内地券商专用汇款专户及一个香港券商专用投资专户。
    如您欲于其他券商开立南向账户,您应先取消现有的账户。
    6.如何取消南向通下的汇款专户及投资专户?
  • 如客户有意关闭「南向通」相关「境内资金专户」及「南向通投资专户」,须致电香港客户服务热线: (852) 3189 6368 或国内免费长途客户服务热线: 400 1200 368进行查询。
  • 香港客户经理了解情况后,以电话录音确认客户身份及其关闭账户之指示,并发出「跨境理财通 - 「南向通」终止账户通知书」予客户填写。客户填写后可电邮副本予客户经理。
  • 香港客户经理在收到客户的书面指示后,必须确保「南向通投资专户」内任何未结算交易均已处理完毕,并确保客户已处置、出售或终止在南向通服务下购买的所有合资格投资产品,账户内应只有资金以作原路汇款。客户须尽快结算账户内之资产,以便调拨结余至「境内资金专户」。同时,客户亦须自行通知招商证券股份有限公司有关其「境内资金专户」之关闭。
  • 客户经理通知香港业务运营部门进行账户关闭,并附上客户填写之「终止账户通知书」。
  • 香港业务运营部收到「终止账户通知书」后,须进行资料确认,及暂停或限制「南向通投资专户」状况,并联络招商证券股份有限公司之账户管理部为客户进行相关「境内资金专户」之关闭,及将账户内的所有资金兑换为人民币,并安排拨回人民币结余至绑定的「境内资金专户」原路汇款指示。
  • 在已通知客户关闭账户期间,客户经理不得以招揽/推广业务为目的与客户进行电话或面对面接触。
  • 在关闭客户账户或与客户结束业务关系时, 或客户有未完成尽职审查的纪录,一般而言应按《客户尽职审查办法》要求完成尽职审查才关闭账户。如客户属低或中风险,业务部门可考虑以风险为本的原则(包括在账户或与客户的业务关系中没有发现任何异常或可疑的情况),只进行简单尽职审查包括以客户名称作筛查及检视过去的交易记录。如怀疑客户进行/ 曾经进行可疑交易或活动, 必需按照《可疑交易报告办法》处理。
  • 当该客户在招商证券(香港)有限公司及招商证券股份有限公司相关的债务、责任或其他义务得到清偿和解除后,客户相关之「境内资金专户」及「南向通投资专户」可被终止。
  • 1.投资者开立北向通汇款专户可以使用其他证券帐户服务吗?
    不可以。北向通汇款专户只可以用作北向通下的汇款用途,不能使用招商证券国际的其他证券帐户服务用途。
    2.香港投资者从何得知内地伙伴劵商招商证券提供哪些北向通服务和合资格理财产品?
    香港投资者可以通过国内招商证券app、官网或客户经理查询。如有需要,投资者可向招商证券国际查询国内招商证券的联络资料。
    3.闭环管理是甚么?我在甚么情况下可以取回款项?
    在跨境理财通下,香港投资者必须透过相符的汇款专户进行资金汇划和投资专户进行投资。以北向通来说,香港投资者需要在招商证券国际持有跨境理财通汇款账户(汇款专户),并在国内招商证券开立跨境理财通专用账户(投资专户)。两个账户需要相互匹配,建立资金闭环管理,确保专用汇款账户是北向投资本金来源的专用投资账户内的唯一账户,也是北向资金原路汇回的唯一账户。北向通投资者如需提取投资专户本金或收益,只需以原途径将资金汇回匹配的汇款专户即可。
    4.投资时可能面对什么主要风险?
  • 额度限制
  • 跨境理财通设有总额度及个人额度限制。倘若额度用尽,劵商可能随时暂停为投资者从汇款专户汇出款项至投资专户。(但投资者仍可将款项汇回汇款专户,也可以把汇款专户内的资金在不涉及内地跨境汇款的情况下汇出至其他本地户口。)
  • 内地与香港市场有不同惯常做法
  • 内地投资产品所采用的分类及名称可能与香港投资产品(例如香港证监会认可基金)的分类及名称有所不同。北向通投资者应参阅内地投资产品的销售文件及向内地劵商查询,了解有关投资产品的特点及所采取的投资策略,而不应单凭产品名称或分类而作投资决定。
  • 投资风险
  • 跨境理财通下的合资格内地投资产品均为净值型产品,存在投资风险,例如不保证投资者可取回投资本金、不保证会有股息或分派款项、亦不能保证投资产品可以达致既定的投资目标或可以成功执行既定的投资策略。
  • 集中风险/内地市场风险
  • 内地投资产品主要投资于内地市场相关证券,可能面对额外集中风险。投资于内地市场可能涉及不同的风险,包括政策、税务、经济、外汇、法律、监管及流动性等风险。
  • 货币风险
  • 所有跨境理财通的跨境汇款以人民币进行,持有人民币以外货币的投资者亦会因为有关兑换而承受人民币的汇率波动风险。与所有货币一样,人民币汇率可升亦可跌。
    除上述主要风险外,投资者亦应参考香港金融产品的销售文件及相关数据,以了解个别产品的风险。
    5.如果我已在招商证券国际成功开立北向汇款专户及国内招商证券开立专用投资专户,我可以在其他香港券商开立北向通账户吗?
    每位合资格北向通投资者在同一时间只能持有一个招证证券国际专用汇款专户及一个内地券商专用投资专户。
    若你希望在另一家香港券商开立北向通汇款专户,应先取消或解除指定你现有的在招商证券国际的汇款专户。
    6.如何取消北向通下的汇款专户及投资专户?
  • 如客户有意关闭「北向通」相关「北向通资金专户」及「北向通投资专户」,客户须先自行通知招商证券股份有限公司有关其「北向通投资专户」之关闭。同时,客户须致电香港客户服务热线: (852) 3189 6368 或国内免费长途客户服务热线: 400 1200 368 进行查询。
  • 客户必须确保「北向通投资专户」内任何未结算交易均已处理完毕,并确保已处置、出售或终止在北向通服务下购买的所有合资格投资产品,账户内应只有资金以作原路汇款。客户须尽快结算账户内之资产,并通知招商证券股份有限公司调拨结余至「北向通资金专户」。
  • 客户须填写招商证券(香港)有限公司之「跨境理财通 - 终止「北向通」账户通知书」,同意解除「资金专户」与「证券账户」的绑定关系,并同意将资金拨回至证券账户内,填写并签署后可电邮副本予客户经理。
  • 香港客户经理在收到客户的书面指示后,通知香港业务运营部门进行账户关闭,并附上客户填写之「跨境理财通 - 终止「北向通」账户通知书」。客户经理可解释关闭「北向通」户口须待招商证券股份有限公司确认后才可尽行,填写「跨境理财通 - 终止「北向通」账户通知书」为准备工作。
  • 香港业务运营部收到「跨境理财通 - 终止「北向通」账户通知书」后,须进行资料及客户签署式样确认,及联络招商证券股份有限公司之账户管理部确认相关「北向通投资专户」之关闭,收到关闭确认后,及于客户「北向通资金专户」收到拨回之人民币结余后,才按现行程序安排退款予客户。
  • 在已通知客户关闭账户期间,客户经理不得以招揽/推广业务为目的与客户进行电话或面对面接触。
  • 当该客户在招商证券(香港)有限公司及招商证券股份有限公司相关的债务、责任或其他义务得到清偿和解除后,客户相关之「北向通资金专户」及「北向通投资专户」可被终止。