单位信托基金是指集成投资计划，该计划向个人投资者汇集资金，并由专业基金经理根据预先设定的投资目标管理众多证券组合。基金的类型各有不同，包括股票基金、债劵基金及平衡基金。基金可按行业划分为不同类别，比如科技基金、医疗基金和公用事业基金等；或按地理划分为全球基金、单一市场基金和单一地区基金。基金由基金经理专业管理，根据投资者的选择和具体基金目标投资于众多金融工具 。
基金主要分为两类：认可基金及非认可基金。
(1)
认可基金
认可基金在获得香港证监会认可后可在香港公开销售。这类基金必须符合《单位信托及互惠基金守则》的要求，包括：投资限制、基金管理公司/代管人/受托人的资格、以及信息披露和运营政策等。然而，香港证监会的认可并不等同对该基金作出推荐，亦不担保该基金具有良好回报。
(2)
非认可基金
非认可基金是香港证监会未批准在香港向公众销售的单位信托或共同基金。
平衡基金旨在通过投资于各类股票、债券及/或货币市场工具，提供组合化的增长率、收益和资本回报率。
股票基金主要投资于股票，通常佔基金資產不少於70%，旨在使资本收益和回报最大化，和/或寻找增值机会。所投资的股票涵盖国内外股票、蓝筹股、小型公司股票等。
债券基金主要投资于由国家、市政府、公司或其他发行人发行的的债券和其他固定收益证券，比例通常不少于基金资产的70%。这类基金通常关注于稳定的现金流。
货币市场基金投资于如政府证券、定期票据、银行存款等短期货币市场，以及以不同货币计价的其他资产。投资货币市场基金的风险通常较低，因为这类基金只能投资于短期工具，而其利息率高于银行存款。
认股权证基金的资产通常有七成以上投资于认股权证或相关的金融工具，这类基金可以有很高的杠杆比例。衍生工具基金则投资于杠杆式金融工具，例如期货、远期合约及期权，目的是追求资本增值。
组合型基金是一种投资策略，投资于其他投资基金组合，而不直接投资于股票、债券或其他证券。
投资者可通过基金投资于不同种类的证券和不同市场的投资产品。市场上可投资的基金品类众多，主题和投资目标各有不同。投资者可选择契合自身兴趣和投资预期的基金。
投资者可享受基金经理提供的服务。基金经理将根据对个别股票或其他证券之表现的广泛研究以及经济基础和市场趋势作出投资决定。
利用众多产品投资于不同市场，有利于分散风险。分散风险的形式各有不同，例如按照地域或行业、不同证券或发行人。投资组合可帮助投资者分摊风险，并实现相比于个别证券更优的风险回报模式。
鉴于交易费高、时间短缺、信息和市场准入的问题，个人投资者可能很难从香港以外的投资机会中获益。但单元信托基金有利于开阔视野，因为不同类别的基金为投资者提供了通往本地和海外投资市场的一种便捷高效的途径。
有些基金只投资于单一国家或地区，如果该地区经济出现衰退，基金可能发生亏损。
有些基金投资于单一行业。举例来说，能源行业基金一直受到石油及煤炭价格下降的不利影响，其表现差于其他行业基金。
当投资者以非港元结算的标的资产交易基金时，可能会遭受外汇风险。汇率变动可能对标的资产价值乃至基金价格产生不利影响。
所有以上所有信息仅供参考用途。投资者在作出任何投资决定时，应充分了解上述(或其他)风险。我们建议您保持警惕，而我们的团队会尽力协助及解答您的疑难。如果您有任何疑问，请点击这里[链接]与我们联系。
答
基金的资产净值是指一个单位信托或共同基金的每个份额的价值减去任何负债后的值。基金的资产净值在每个市场交易日收盘时根据其标的资产的变动来计算。因此，基金的资产净值是每个交易日的唯一价值价格。当在交易收盘时计算得出基金的资产净值后，投资者将于次日获知单位数。
答
基金价格在每天市场关闭后按组合内资产价格变动计算出来。因此，一旦每天的价格已经确定，基金的价格将不会变动，而投资者在得知当天基金结算价后才能知道认购了多少基金单位。
参考资料：香港投资基金公会
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